ETF में निवेश कैसे करे

ETF kya hai? ETF kaise kharide. सब कुछ समझे।

अगर आप स्टॉक मार्किट मार्किट में एक नए निवेशक है, या आप अभी-अभी अपने सफर की शुरुवात कर रहे है, शेयर बाजार में तो, शायद आपको ETF क्या होता है? आपको नहीं मालूम होगा। इस पोस्ट में हमलोग ETF kya hai? इसको कैसे ख़रीदे और ETF का फुल-फॉर्म क्या है? इन सभी को जानेंगे।

सबसे पहले हमलोग ये जान लेते है की, ETF का फुल-फॉर्म क्या ETF में निवेश कैसे करे होता है? ETF full-form Exchange-Traded Fund होता है. आपको मैं बता दूँ की, ETF कोई शेयर नहीं है, जो इसका ETF Share price होगा। लेकिन इसका कीमत जरूर होता है. अब हमलोग ये जानते है की, ETF क्या होता है?

ETF क्या है?

सीधे शब्दों में समझाऊ तो, ETF भी म्यूच्यूअल फण्ड की तरह होता है. लेकिन ETF किसी एक इंडेक्स, एसेट, कमोडिटी या किसी दूसरे सिक्योरिटी को ट्रैक करता है, और उसमे निवेश करता है. ETF एक pooled investment है, जो बहुत हद तक म्यूच्यूअल फण्ड की तरह काम करता है. इसको आप किसी रेगुलेटेड स्टॉक एक्सचेंज पर खरीद और बेच सकते है.

जैसे म्यूच्यूअल फण्ड का यूनिट आप खरीद सकते है, वैसे ही आप ETF का भी यूनिट खरीद सकते है. ETF price भी मार्किट मूवमेंट के अनुसार बढ़ता-घटता रहता है.

ETF के प्रकार।

जैसे की हम ये जान चुके है की, ETF किसी एक प्रकार के इंडेक्स को ट्रैक करता है. इसी आधार पर ेट्फ़्के कई प्रकार हो सकते है. उनमे से कुछ को निचे लिस्ट किया है-

• पैसिव और एक्टिव ETFs
• बांड ETF
• स्टॉक ETF
• कमोडिटी ETF
• Industry/sector ETF
• करेंसी ETF

ETF कैसे ख़रीदे?

आप ETF को किसी भी ब्रोकर के माध्यम से खरीद सकते है, जैसे की, Zerodha(Coin). यहाँ जैसे आप शेयर ख़रीद सकते ठीक वैसे ही, ETF खरीद सकते है. ETF को सबसे पहले NFO के तौर पर लाया जाता है, फिर उसे शेयर बाजार में लिस्ट किया जाता है. ETF किसी AMC(एसेट मैनेजमेंट कंपनी) का प्रोडक्ट होता है.

ETF खरीदने के लिए सबसे पहले आपको अपने ब्रोकर अकाउंट में पैसे डालने होंगे। उसके आप जैसे म्यूच्यूअल फण्ड खरीदते है, वैसे ही इसको भी खरीद सकते है. इसमें निवेश करने के लिए आपके पास एक डीमैट खाता होना जरुरी है. ETF खरीदना कोई बड़ी बात नहीं है. सही ETF चुनना जरुरी होता है.

ETF में निवेश कैसे करे?

अभी के समय ETF में निवेश कैसे करे में बहुत सारे प्लेटफार्म उपलब्ध है, जहां से आप ETFs में निवेश कर सकते है. लेकिन निवेश करने से भी ज्यादा जरुरी होता है, सही ETF खोजना। यहाँ निवेश करने के लिए आप निचे दिए स्टेप्स को फॉलो कर सकते है.

• सबसे पहले आप के प्लेटफार्म ढूढ़े जिसकी मदद से आप निवेश करेंगे, इसके लिए आप Zerodha का इस्तेमाल कर सकते है. यहाँ पर आप कमीशन मुक्त निवेश कर सकते है.
• प्लेटफार्म खोजने के बाद सबसे जरुरी काम है, ETF रिसर्च करना। आज के समय में बहुत सारे ETF है, निवेश करने के लिए. ETF कोई एक स्टॉक या कोई दूसरा सिक्योरिटी नहीं होता है. इसलिए आपको ETF किस इंडस्ट्री/सेक्टर पर ध्यान दे रहा है, उसे समझना आपके लिए जरुरी है. किसी भी ETF को चुनने से पहले आपको 3 सवाल जरूर पूछने चाहिए-(1) इन्वेस्टमेंट टाइम फ्रेम क्या है?(2) उसमे earning और ग्रोथ पोटेंशियल क्या है?(3) उसे सेक्टर/इंडस्ट्री की स्थिति कैसी है?

ETF के फायदे और नुकशान

हर चीज़ के फायदे और नुकशान होते है. निवेशक के तौर पर आपको सिर्फ दो ट्ट्रांसक्शन करना होता है, पहला buy और दूसरा sell का.

फायदे

• कम एक्सपेंस रेश्यो और कम ब्रोकर कमीशन
• डायवर्सिफिकेशन के माध्यम से रिस्क मैनेजमेंट
• ये किसी एक इंडस्ट्री पर फोकस्ड होते है.

नुकशान

• Active ETF के फी ज्यादा होता है.
• Highly focused होने के कारण diversification लिमिट हो जाता है.

तो कुछ इस तरह से आप ETF में निवेश कर सकते है. अगर यहाँ सही से निवेश किया जाये तो, यहाँ से से अच्छा retrun कमाया जा सकता है. तो उम्मीद है की, आप सब ये समझ चुके है की, ETF kya hai? और इसमें निवेश कैसे करे? अगर इस पोस्ट में कुछ भी वैल्यू है तो, इसे दुसरो के साथ शेयर जरूर करे.

Dhanteras-Diwali पर कहां करें निवेश, जिससे मिलेगा ज्यादा रिटर्न? 5 टिप्स

Glod Investment: सोना खरीदने की योजना बना रहे निवेशकों के पास क्या विकल्प है?

धनतेरस (Dhanteras) से शुरू हो रहा दिवाली (Diwali) का पर्व लोगों को निवेश का मौका भी देता है, सोने-चांदी (Gold Investment) में निवेश, प्रॉपर्टी (Property) में या कहीं और. इस दिन को शुभ मानते हुए निवेश की योजना कई लोग मना रहे होंगे. साथ ही पहली बार निवेश करने वाले भी इस त्योहार का इंतजार कर रहे होंगे.

तो धनतेरस और दिवाली के अवसर पर कहां कर सकते हैं निवेश, कैसी हो सकती है निवेश की रणनीति? पहली बार निवेश कर रहे हैं तो कैसे और कहां से करें शुरुआत?

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1. सोना खरीदने की योजना बना रहे निवेशकों के पास क्या विकल्प है?

धनतेरस पर सोने में निवेश करने का विकल्प अच्छा है. जब शेयर मार्केट में बहुत उतार चढ़ाव हो और गिरावट बनी हुई हो तो ऐसे में सोना कभी निराश नहीं करता है, लॉन्ग टर्म में ही सही लेकिन सोना अच्छा रिटर्न देता है. इस समय सोना खरीदने का मौका अच्छा है, क्योंकि दाम पिछले साल के मुकाबले कम है. इस समय एमसीएक्स पर सोने की कीमत 50 हजार रुपये के आसपास चल रही है. ऐसे में तीन तरीकों से सोने में निवेश किया जा सकता है.

गोल्ड ईटीएफ (ETF): निवेशकों के पास स्टॉक एक्सचेंज पर गोल्ड ईटीएफ की यूनिट खरीदने और बेचने का विकल्प होता है. गोल्ड ईटीएफ सालभर में ही अच्छा रिटर्न देते हैं. इसके लिए आपको डीमैट अकाउंट चाहिए होगा.

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड: सोने में सुरक्षित निवेश सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड को माना जाता है क्योंकि यह भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी किए जाते हैं, इसमें सोने की गुणवत्ता की चिंता भी नहीं होती है. SGB पर सालाना 2.5 फीसदी का ब्याज भी मिलता है. बॉन्ड की मैच्योरिटी पूरी होने पर निवेशकों को 1 ग्राम सोना की मौजूदा कीमत के हिसाब से भुगतान किया जाता है.

डिजिटल गोल्ड:डिजिटल गोल्ड ऑनलाइन सोना खरीदने का तरीका है. इसके जरिए गोल्ड आपके पास फिजिकल ना होकर डिजिटल वॉलेट में स्टोर हो जाएगा. इसकी भी आप खरीदी बिक्री कर सकते हैं. वहीं आप डिजिटल गोल्ड को फिजिकल गोल्ड में भी कुछ अतिरिक्त चार्जेज देकर बदल सकते हैं.

2. किन सेक्टर्स में कर सकते हैं निवेश?

मिंट से बातचीत में अपसाइड एआई के को-फाउंडर धनतेरस, दिवाली के त्योहार के साथ अतनु अग्रवाल ने कहा कि हम मशीन के जरिए इंवेस्ट करते हैं जो कि निवेश करने से पहले मार्केट को समझता है, इसका फायदा है कि ये लोगों की तरह किसी भावना में निवेश नहीं करता. अतनु अग्रवाल ने बताया कि निवेशक फार्मा सेक्टर्स, ETF में निवेश कैसे करे बैंकिग, फाइनेंशियल और इंश्यॉरेंस सेक्टर्स, सीमेंट, इंडस्ट्रीयल सेक्टर्स या केमिक्ल में निवेश कर सकते हैं.

इसके अलावा यह भी ध्यान रखना चाहिए कि धनतेरस, दिवाली के त्योहार के अलावा मार महंगाई की भी है और खतरा मंदी का है. इसलिए कुछ ऐसे सेक्टर्स में भी निवेश करना चाहिए जो महंगाई/मंदी से दूर हो या उनपर इसका असर नहीं पड़ता हो. एक्सपर्ट इसके लिए खासकर दो सेक्टर्स का सुझाव देते हैं. एक है, एफएमसीजी- फास्ट मूविंग कंज्यूमर गुड यानी की खाने पीने का आइटम, जैसे दूध, मैगी या फ्रिज, टीवी, आदी और दूसरा है पावर एनर्जी के सेक्टर्स.

3. कैसा हो पोर्टफोलियो?

इस दिवाली आप अपने पोर्टफोलियो को भी ठीक कर ले. सबसे जरूरी बात जब शेयर बाजार में बड़ा उतार चढ़ाव हो, महंगाई और मंदी का खतरा हो तो ऐसे में अर्थशास्त्री शरद कोहली कहते हैं आपको अपने पोर्टफोलियो का 10 से 15 फीसदी निवेश गोल्ड में रखना चाहिए. इसके अलावा- एक ही फंड हाउस के सभी फंड न लें, फाइनेंशियल एक्सपर्ट से सलाह से और खराब फंड की पहचान कर उससे बाहर निकले. पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाय करना तो जरूरी है लेकिन कई बार बहुत ज्यादा डाइवर्सिफिकेशन भी नुकसानदायक होता है.

इसके अलावा एक्सपर्ट सुझाते हैं जो बिल्कुल रिस्क नहीं लेना चाहते हैं वे एफडी में निवेश करें जिसपर आजकल ठीक-ठीक रिटर्न मिल रहा है, इसके अलावा प्रोविडेंट फंड, सरकारी बॉन्ड में निवेश की सलाह भी जाती है. गोल्ड में निवेश करना है तो सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में ही निवेश करें और अपने पोर्टफोलियो को बेहतर बनाएं.

4. निवेश की रणनीति कैसी हो?

मिंट से बातचीत में अतनु अग्रवाल ने बताया कि, पैसा बनाने के लिए मजबूत निवेश चाहिए. मजबूत निवेश का एक मतलब होता है आप ऐसी जगहों पर निवेश करें जिनका आपस में कोई लेना देना नहीं है. जैसे इक्विटी (शेयर मार्केट) और फिक्सड डिपॉजिट इन दोनों में कोई संबंध नहीं है. एक तरफ जहां शेयर बाजार में उतार चढ़ाव होता है वहां फिक्सड डिपॉजिट में ब्याज दर एक ही होती है. इसलिए आप स्टॉक्स, डेट (Debt) और एफडी तीनों में निवेस करें. इसी तरह गोल्ड, रियल एस्टेट और क्रिप्टो में भी आपस में कोई संबंध नहीं है.

Index Fund क्या होते हैं ?

Mutual fund में कई तरह के फण्ड होते हैं Index fund एक Equity Mutual fund होता हैं। इंडेक्स फण्ड शेयर बाज़ार के किसी इंडेक्स में शामिल कंपनियों के शेयर में निवेश करते हैं।index में शामिल जितने कंपनियों का weightage होता हैं उसी अनुपात में उन कंपनियों के शेयर्स खरीदे जाते हैं ये फण्ड किसी विशेष इंडेक्स की सिक्योरिटीज में समान अनुपात में निवेश करता है। ये विशेष इंडेक्स NIFTY,Auto,Pharma ,IT , FMCG आदि हो सकते हैं।

मुख्यत रूप से इंडेक्स सूचकांक NSE का निफ़्टी और BSE का सेंसेक्स हैं इनके अलावा Sectorial Index भी होते हैं जैसे की Banks का बैंक निफ़्टी , ऑटो , फार्मा आदि सेक्टर इंडेक्स हैं जो अपनी सेक्टर की कनियो को रिप्रेजेंट करते हैं । इंडेक्स कई कंपनियों को मिलके बनाया जाता हैं जैसे की Nifty 50 टॉप 50 कंपनियों का एक बेंचमार्क इंडेक्स हैं।

Index Fund कैसे काम करता हैं ?

इंडेक्स फण्ड लगभग उसी तरह का प्रदर्शन करता हैं जिस तरह से इंडेक्स बर्ताव करता हैं अगर इंडेक्स में तेजी हैं तोःindex फण्ड में भी तेजी रहेगी और मंदी हैं तो इंडेक्स फण्ड में भी मंदी रह सकती हैं इसलिए जिस भी इंडेक्स में निवेश किया जाता हैं वैसा ही उस फण्ड का नफा नुक्सान रहता हैं अन्य फंडों की अपेक्षा इंडेक्स फंडों के चार्ज और ट्रांजैक्शन की लागत कम होती है।

Passively Managed Fund होने के कारण Fund manger को भी किसी विशेष इंडेक्स में शामिल stock का ही इंडेक्स फण्ड बनाना होता हैं जिसमे ज्यादा Research की जरूरत नहीं होती । केवल इंडेक्स के अनुसार ही स्टॉक खरदीने पड़ते हैं।

Index Fund में कैसे निवेश करें ?

इंडेक्स फण्ड में आप ऑफलाइन या ऑनलाइन के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं । Index Fund में पैसा लगाने के लिये आप सिप या लुम्प्सम अमाउंट के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं आप विभिन बैंक्स की वेबसाइट पर जाकर mutual फण्ड (Index fund) के बारे में जानकारी पा सकते हैं या किसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी की वेबसाइट भी चेक कर सकते हैं। इंडेक्स फण्ड में निवेश एक बेहतरीन विकलप हो सकता हैं क्यूंकि इसका परफॉरमेंस इंडेक्स बेंचमार्क से मिलता है। इंडेक्स फंडों के चार्ज और ट्रांजैक्शन की लागत कम होती है। लम्बे समय के लिया पूंजी निर्माण का एक अच्छा विकलप हैं और इसमे अच्छी कंपनियों का diversification शामिल होता हैं जिससे की रिस्क कम होता हैं।

ETF (Exchange Traded Fund) क्या होते हैं ?

ETF-Exchange Traded fund Share Market में लिस्ट और ट्रेड होने वाले फण्ड होते हैं ETF एक प्रकार का निवेश हैं जिसे स्टॉक मार्किट पर ख़रीदा और बेचा जाता हैं ETF में वैसे ही काम किया जाता हैं जैसे की शेयर बाज़ार में शेयर खरीदें और बेचे जाते हैं ETF पहले NFO की तरह पेश किए जाते हैं फिर उसके बाद ये शेयर बाज़ार मैं लिस्ट होते हैं जहाँ से इन्हे खरीद बेच सकते हैं।

ETF शेयरों के एक सेट में निवेश करते हैं। ये आमतौर पर एक खास इंडेक्स को ट्रैक करते हैं ETF में स्टॉक्स ,बांड्स, खरीदे जा सकते हैं और ट्रेडिंग डे के दौरान आसानी से बेचे जा सकते हैं

Types of ETF | ETF के प्रकार

Index ETF -Index ETF का Return और रिस्क निफ़्टी या सेंसेक्स जैसे इंडेक्स के उतार-चढ़ाव पर निर्भर करता है। क्यूंकि इंडेक्स ETF में निफ्टी या सेंसेक्स जैसे इंडेक्स होते हैं।

Bond ETF -Bond ETF के पैसे को उन बॉन्ड्स में इन्वेस्ट किए जाते हैं, जो उसके अन्तर्निहित इंडेक्स के घटकों से जुड़े होते हैं। जैसे की गवर्नमेंट, कॉर्पोरेट और पब्लिक सेक्टर यूनिट बांड्स। कुच्छ बांड ETF Maturity specific भी हो सकते हैं भारत बांड एक Maturity पीरियड के साथ आता हैं ।

Gold ETF -Gold ETF ke माध्यम से निवेशक गोल्ड में निवेश कर सकते हैं Gold ETF स्टॉक एक्सचेंज में एक ग्राम के यूनिट आकार में ट्रेड किए जाते हैं। इसकी कीमत में होने वाला बदलाव मार्केट में फिजिकल गोल्ड की कीमत में होने वाले उतार-चढ़ाव से जुड़ा होता है। ये एक सुरक्षित तरीका हो सकता हैं गोल्ड में निवेश करने का।

इन सबके अलावा सेक्टर स्पेसिफिक ETF भी होते हैं ETF पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई करने का एक अच्छा विकल्प हैं। क्यूंकि इसमें इंडेक्स, सेक्टर और एसेट क्लास कवर होती हैं।

ETF(Exchange Traded Fund) में कैसे निवेश करें

ETF में निवेश के लिए आपके पास डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए और बैंक अकाउंट से लिंक होना चाहिए । स्टॉक ब्रोकर के माध्यम से भी आप ETF में निवेश कर सकते हो। उधारण के लिए कोटक AMC का Kotak NIFTY ETF और SBI AMC का SBI ETF NIFTY.

Q-Index Fund क्या होते हैं ?

Ans- Index fund एक Equity Mutual fund होता हैं। इंडेक्स फण्ड शेयर बाज़ार के किसी इंडेक्स में शामिल कंपनियों के शेयर में निवेश करते हैं

Q- Index Fund में ETF में निवेश कैसे करे कैसे निवेश करें

Ans- ऑफलाइन या ऑनलाइन के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं । Index Fund में पैसा लगाने के लिये आप सिप या लुम्प्सम अमाउंट के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं

Q- ETF (Exchange Traded Fund) क्या होते हैं ?

Ans- Share Market में लिस्ट और ट्रेड होने वाले फण्ड होते हैं ETF एक प्रकार का निवेश हैं जिसे स्टॉक मार्किट पर ख़रीदा और बेचा जाता हैं ETF में वैसे ही काम किया जाता हैं जैसे की शेयर बाज़ार में शेयर खरीदें और बेचे जाते हैं

Index fund और Mutual fund में क्या अंतर है? Index vs Mutual Funds

😊📝हर कोई शुरूआती निवेशक जब अपना पहला स्टॉक खरीदता है तब उसके मन में यह संशय होता है की क्या मुझे इससे फायदा होगा की नहीं। हमारा सौभाग्य है की हमें Index fund और म्यूच्यूअल फण्ड के मामले में इतनी रिसर्च की आवश्यकता नहीं होती है.

आप म्यूच्यूअल फण्ड और इंडेक्स फण्ड के माध्यम से विभिन सम्पंतियो में निवेश कर सकते है ,इसके लिए आपको प्रत्येक निवेश को चुनने की आवश्यकता नहीं है.

Highlights of Post Content

Index fund Vs Mutual fund: निवेश के उद्देश्य और रिटर्न

सीधे इक्विटी फण्ड में निवेश करने से अच्छा और आसान है की आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करे. म्यूच्यूअल फण्ड में शेयर की कीमतों पर निगरानी रखने की आवश्यकता कम होती है और इसके अधिक प्रकार भी है जिससे इसमें जोखिम कम होता है.

जब आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने जायेंगे तो आपके सामने बहुत से विकल्प मौजूद होंगे। ऐसे समय पर आपको सही विकल्प चुनने के लिए सही समझ की आवश्यकता होती है.

इंडेक्स फण्ड और म्यूच्यूअल फण्ड के बिच अंतर् जानने के लिए आपको म्यूच्यूअल फण्ड के दो रूपों से परिचित होना चाहिए- पैसिव सिस्टम और एक्टिव सिस्टम।

पैसिव सुप से प्रबंधित म्यूच्यूअल फण्ड का एक उदहारण इंडेक्स फण्ड है. इंडेक्स फण्ड और म्यूच्यूअल फण्ड के बिच में मुख्य अंतर् लागत, निवेश उद्देश्य और प्रबंधन है.

इंडेक्स फंड क्या हैं?

इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूच्यूअल फण्ड या ETF फण्ड है जिसका पोर्टफोलोयो फिनांशल मार्केट से मेल खाने या ट्रैक् करने के लिए तैयार किया गया है.

जब अपिन्डेक्स फण्ड मे पैसा लगते है तब आपके पैसा का उपयोग उन सभी कंपनियों में निवेश करने के लिए किया जाता है जो इंडेक्स बनाती है. यह आपके अलग-अलग स्टॉक खरीदने की तुलना में अधिक विविध पोर्टफोलियो प्रदान करती है.

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

म्यूच्यूअल फंड एक पैसो का पुल है जो पेशेवर फण्ड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है. यह एक ट्रस्ट है जो निवेशक से पैसे लेकर उन पैसो को एकत्रित करता है और इन पैसो को इक्विटी, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स और/या अन्य प्रतिभूतियों में निवेश करता है.

Index fund और Mutual fund के बीच अंतर

1.निवेश और प्रबंधन की शैली

म्यूच्यूअल फण्ड और इंडेक्स फण्ड में पहला मुख्य अंतर यह ही की यह फंड निर्धारण और प्रबंधन करता है. सक्रीय रूप से प्रबंधित म्यूच्यूअल फंड के संपन्तियो के संयोजन और अनुपात को तय करने के लिए एक फण्ड मैनेजर की जरुरत पड़ती है.

दूसरी ओर इंडेक्स फण्ड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते है ,ये फंड लोकप्रिय बेंचमार्क को ट्रैक करते है और और सामान अनुपात में समान यूनिट में निवेश करते है जैसे की Nifty 50 .

2.प्रदर्शन

म्यूच्यूअल फंड जो सक्रिय रूप से प्रबंधित होते है जो विशेष रूप से इक्विटी केंद्रित मार्केट से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयाश करते है. इन फंड्स ने अच्छा प्रदर्शन किया और विभिन्न व्यवसाय मार्केट में गिरावट के दौरान भी एक रिटर्न दिया है.

दूसरी ओर Index fund अंतर्निहित स्टॉक मार्केट इंडेक्स फण्ड को ट्रैक करता है. इंडेक्स फण्ड का कोई मकसद नहीं होता है की इसे किसी को मात देना है ,यह बस उस वक्त के इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है.

3.सरलता

एक सक्रिय फण्ड को चुनने से पहले निवेशक को काफी रिसर्च करने की जरुरत होती है निवेश करने से पहले देखना पड़ता है की पिछले रिटर्न कितना था, fund manager historical return, Total AUM और आदि.

दूसरी ओर इंडेक्स फण्ड में एक ही इंडेक्स को ट्रैक करना पड़ता है जिसमे सामन्यतौर पर समान रिटर्न होता है. इसे समझना भी काफी ज्यादा आसान होता है.

4.जोखिम

कोई भी म्यूच्यूअल फण्ड निवेश हो शून्य जोखिम की गारंटी नहीं दे सकता है उसी तरह इंडेक्स फण्ड भी एक तरह से म्यूच्यूअल फण्ड ही है.

म्यूच्यूअल फण्ड के मामले में जोखिम होल्डिंग्स के मार्केट पूंजीकरण पर निर्भर करता है और वही इंडेक्स फण्ड के मामले में जोखिम अंतर्निर्हित इंडेक्स(underlying index) पर निर्भर करता है.

5.निवेश में आसानी

एक सक्रिय फण्ड में निवेश करने से पहले निवेशक को अच्छे से अध्ययन करना चाहिए उसके बाद निवेश करना चाहिए। एक ही इंडेक्स का पालन करने वाले इंडेक्स फण्ड तुलनीय रिटर्न प्रदान करते है. इसका जो निर्णय होता है वह expense ratio और tracking error पर निर्भर करता है.😊📝🙏🙏

What is Index Fund In Hindi | Index Fund Kya Hai

दोस्तों आज हम बात करेंगे Index Fund in Hindi लेख पर आपको यह बताने की कोशिश करेंगे कि Index Fund Kya Hai और बहुत से लोगों को यह जानने की इच्छा हमेशा बनी रहती है जो निवेश करते है या करने की इच्छा रखते है तो आज हम Index Fund Kya Hota Hai इस पर बात करेंगे और आपको सीधे और सरल शब्दो में समझने की कोशिश करेंगे ज्यादा टेक्निकल शब्दो का इस्तेमाल नहीं करेंगे जिससे आम भारतीय को आसानी से समझ आ सके जो छोटे इवेस्टर है या जो इवेस्ट करना चाहते है

What is Index Fund in Hindi

इंडेक्स फण्ड वो फण्ड होते है जो स्टॉक में निवेश करते है बहुत सारे स्टॉक मिल कर इंडेक्स फण्ड का निर्माण करते है भारत में सेंसक्से और निफ़्टी 50 शेयर बाजार के इंडेक्स में इंडेक्स फण्ड निवेश करते है

Index Fund के प्रकार

इंडेक्स फण्ड मुख्य दो प्रकार के होते है जो इस प्रकार है

1. Short term इंडेक्स फण्ड – ये फण्ड कम समय अवधि के होते है अधिकांश इसमें निवेश की गयी राशि को 1 साल के भीतर ही withdraw कर ली जाती है इसमें निवेशक बाजार के इंडेक्स के उतार और चढ़ाव के बीच समान रिटर्न पाने का प्रयास करता है
2. Long term इंडेक्स फण्ड – ये फण्ड लम्बी अवधि के लिए इसमें निवेश किया जाता है और फण्ड में इंडेक्स के सभी स्टॉक में निवेश कियता जाता है जो की लम्बे समय में महत्वपूर्ण रिटर्न देते है

Index Fund कैसे काम करता है

अब बात करते है यह फण्ड कैसे काम करते है इन फण्ड में किसी भी तरह के फण्ड मैनेजर की जरूरत नहीं होती है इसमें सेंसेक्स 30 या निफ़्टी 50 के सभी टॉप कम्पनियाँ के लिस्ट कर लिया जाता है और जो कम्पनी सेंसेक्स 30 या निफ़्टी 50 से बाहर हो जाती है वह आपके इंडेक्स फण्ड के पोर्ट फोलियो भी बाहर हो जाती है और इस प्रकार आपके फण्ड को मैनेज नहीं करना पड़ता और जो रिटर्न सेंसेक्स 30 या निफ़्टी 50 निकाल रहा है वही रिटर्न आपका इंडेक्स फण्ड भी निकाल कर देता है

Index Fund में निवेश कैसे करे

इंडेक्स फण्ड में निवेश करने के लिए आपके पास दो ऑप्शन उपलब्ध होते है

1. ETF इंडेक्स फण्ड

ETF का मतलब है एक्सचेंज ट्रेडेड फण्ड ( Exchange Traded Fund ) अगर आप ETF फण्ड कर द्वारा इन्वेस्ट करने चाहते है तो आपके डीमैट अकाउंट खुलवाना होगा इसके लिए आप ब्रोकर की सहयता ले सकते हो

लिस्ट ऑफ़ ETF इंडेक्स फण्ड इन इंडिया

• HDFC ETF सेंसेक्स इंडेक्स फण्ड
• SBI सेंसेक्स इंडेक्स फण्ड
• ICICI ETF सेंसेक्स इंडेक्स फण्ड
• Nippen india सेंसेक्स इंडेक्स फण्ड
• LIC MF सेंसेक्स इंडेक्स फण्ड आदि प्रमुख है

2. म्यूच्यूअल इंडेक्स फण्ड

इंडेक्स फण्ड में निवेश करने का यह सबसे बेहतरीन तरीका है इसमें आपको किसी ब्रोकर की सहयता लेने की जरूरत नहीं होगी और न ही डीमैट अकाउंट खोलने की आप किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड हाउस या एडवाइजर के पास जाकर निवेश की शुरआत कर सकते है यहां आपको ज्यादा सोचने की नहीं पड़ता फण्ड हॉउस कोई भी यह सेंसेक्स सूचकांक के ही अंतर्गत काम करता करता है रिटर्न समान होगा

लिस्ट ऑफ़ म्यूच्यूअल फण्ड इंडेक्स

• HDFC निफ़्टी म्यूच्यूअल इंडेक्स फण्ड प्लान
• UTI निफ़्टी इंडेक्स फण्ड
• SBI निफ़्टी म्यूच्यूअल इंडेक्स फण्ड
• ICICI PRU निफ़्टी इंडेक्स फण्ड
• Aditye Birla SL निफ़्टी इंडेक्स फण्ड

कौन करे Index Fund में निवेश

इंडेक्स फण्ड में निवेश उन निवेशकों को करना चाहिए जो अच्छा रिटर्न चाहते है पर ज्यादा रिस्क नहीं ले सकते और लम्बे समय के लिए निवेश करना चाहते है इंडेक्स फण्ड उनके लिए बेहतर विकल्प है यहां पर अन्य पारंपरिक निवेश से ज्यादा रिटर्न मिलेगा

Index Fund के फायदे

इसके फायदे निम्नलिखित है

• Index Fund का सबसे बड़ा फयदा यही होता है कि आपका निवेश विभिन प्रकार की टॉप कम्पनियाँ मे निवेश हो जाता है जो कि जोखिम को कम कर देता है
• Index Fund में निवेश करना मैनेज फण्ड से सस्ता होता है मैनेज करने के नाम पर कोई चार्ज नहीं पड़ता है जिससे निवेश करना सस्ता हो जाता है
• Index Fund में टेंशन फ्री हो कर निवेश करते रहे यहां पर आपको स्टॉक को जांचने परखने की जरूरत नहीं
• Index Fund में SIP के जरिये भी निवेश कर सकते है

Index Fund में टैक्स

इसमें दो तरह के टैक्स है

1. Short term Tax – एक साल से पहले निकालते हो तो आपको 15 % का टैक्स लगेगा
2. Long term Tax – इसमें 1लाख तक की छूट मिलती है इसमें आगे आपको फ्लैट 10 % टेक्स रिटर्न लेते वक्त देना होता है वो भी एक साल के बाद शुरू होगा उससे पहले 15 % वाला ही देना होगा

इसे भी पढ़े : Equity Fund in hindi

मै आशा करता हूँ आपको Index Fund in Hindi लेख पर दी गई जानकारी पसंद आई होगी

FAQ

इंडेक्स फण्ड क्या है

इंडेक्स फण्ड वो फण्ड होते है जो विशेष स्टॉक्स में निवेश करते है बहुत सारे स्टॉक मिल कर इंडेक्स फण्ड का निर्माण करते है भारत में सेंसक्से और निफ़्टी 50 शेयर बाजार के इंडेक्स में इंडेक्स फण्ड निवेश करते है

इंडेक्स फण्ड में निवेश कैसे करे

इंडेक्स फण्ड में निवेश करने के लिए आपके पास दो विकल्प उपलब्ध होते है 1. ETF इंडेक्स फण्ड व म्यूच्यूअल इंडेक्स फण्ड