जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें?

अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए 7 सरल रणनीतियाँ

हालाँकि, निवेशकों का एक छोटा समूह है जो अपने विभागों से आय बढ़ाए बिना उन्हें उत्पन्न करने के लिए संतुष्ट हैं, अधिकांश निवेशक अपने घोंसले के अंडे को समय के साथ बढ़ाना चाहते हैं। एक पोर्टफोलियो विकसित करने के कई तरीके हैं, और किसी दिए गए निवेशक के लिए सबसे अच्छा तरीका विभिन्न कारकों पर निर्भर करेगा जैसे कि उनकी जोखिम सहिष्णुता, समय क्षितिज, और मूलधन की राशि जिसे निवेश किया जा सकता है।

पोर्टफोलियो को मूल्य में बढ़ने के कई तरीके हैं। कुछ को अधिक समय लगता है या दूसरों की तुलना में अधिक जोखिम होता जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? है। हालांकि, ऐसी कोशिश की गई है कि सभी तरीकों के निवेशकों ने अपना पैसा बढ़ाया है।

विकास को परिभाषित करना

खरीदो और रखो

निवेश खरीदना और रखना शायद विकास हासिल करने की सबसे सरल रणनीति है, और समय के साथ यह सबसे प्रभावी में से एक भी हो सकता है। वे निवेशक जो केवल स्टॉक या अन्य विकास निवेश खरीदते हैं और उन्हें केवल मामूली निगरानी के साथ अपने पोर्टफोलियो में रखते हैं, वे अक्सर परिणामों से सुखद आश्चर्यचकित होते हैं।

एक निवेशक जो खरीद-एंड-होल्ड रणनीति का उपयोग करता है, आमतौर पर अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों और तकनीकी संकेतकों से चिंतित नहीं होता है ।

बाजार का समय

जो लोग बाजारों या जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? विशिष्ट निवेशों का अधिक बारीकी से पालन करते हैं, वे खरीद और रणनीति को हरा सकते हैं यदि वे बाजारों को सही ढंग से समय देने में सक्षम हैं और लगातार कीमतें कम होने पर खरीदते हैं और जब वे उच्च होते हैं तो बेचते हैं। यह रणनीति स्पष्ट रूप से समय के साथ एक निवेश रखने की तुलना में बहुत अधिक रिटर्न देगी, लेकिन इसके लिए बाजारों को सही ढंग जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? से गेज करने की क्षमता भी आवश्यक है।

औसत निवेशक जिनके पास दैनिक आधार पर बाजार को देखने का समय नहीं है, उनके लिए बाजार के समय से बचने और लंबी अवधि के बजाय अन्य निवेश रणनीतियों पर ध्यान केंद्रित करना बेहतर हो सकता है।

इस रणनीति को अक्सर खरीद और पकड़ दृष्टिकोण के साथ जोड़ा जाता है। कई विभिन्न प्रकार के जोखिम, जैसे कि कंपनी जोखिम, को विविधीकरण के माध्यम से कम या समाप्त किया जा सकता है । कई अध्ययनों ने यह साबित किया है कि परिसंपत्ति आवंटन विशेष रूप से लंबी अवधि में निवेश रिटर्न में महत्वपूर्ण कारक है।

स्टॉक, बॉन्ड और कैश का सही संयोजन पोर्टफोलियो को स्टॉक में पूरी तरह से निवेश करने वाले पोर्टफोलियो की तुलना में बहुत कम जोखिम और अस्थिरता के साथ बढ़ने की अनुमति दे सकता है। विविधीकरण आंशिक रूप से काम करता है क्योंकि जब एक परिसंपत्ति वर्ग खराब प्रदर्शन कर रहा होता है, तो दूसरा आमतौर पर अच्छा कर रहा होता है।

ग्रोथ सेक्टर में निवेश करें

जो निवेशक आक्रामक वृद्धि चाहते हैं, वे अर्थव्यवस्था के क्षेत्रों जैसे कि प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, निर्माण और स्मॉल-कैप शेयरों को अधिक जोखिम और अस्थिरता के बदले औसत रिटर्न से ऊपर देख सकते हैं । इस जोखिम में से कुछ को लंबे समय तक होल्डिंग और सावधान निवेश चयन के साथ ऑफसेट किया जा सकता है।

डॉलर-लागत एवरेजिंग – डीसीए

एक सामान्य निवेश रणनीति, डीसीए का उपयोग अक्सर म्यूचुअल फंड के साथ किया जाता है । एक निवेशक एक विशिष्ट डॉलर राशि आवंटित करेगा जिसका उपयोग समय-समय पर एक या अधिक विशिष्ट फंडों के शेयरों की खरीद के लिए किया जाता है। चूँकि फंड जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? की कीमत एक खरीद अवधि से लेकर अगली अवधि तक अलग-अलग होगी, निवेशक शेयरों की कुल लागत के आधार को कम करने में सक्षम होता है क्योंकि फंड की कीमत अधिक होने और अधिक शेयरों की अवधि में कम शेयर खरीदे जाएंगे। जब मूल्य में गिरावट आती है तब खरीदे जाते हैं।

इस प्रकार डॉलर की औसत लागत निवेशक को समय के साथ फंड से अधिक लाभ प्राप्त करने की अनुमति देती है। डीसीए का वास्तविक मूल्य यह है कि निवेशकों को बाजार के शीर्ष पर खरीदने या अपने लेनदेन को सावधानीपूर्वक करने की कोशिश करने के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है।

डॉव के कुत्ते

माइकल ओ’हिगिन्स ने अपनी पुस्तक “बीटिंग द डाउ” में इस सरल रणनीति की रूपरेखा तैयार की है। डॉव के “कुत्ता” बस सूचकांक में 10 कंपनियों है कि सबसे कम है लाभांश पैदावार ।जो लोग साल की शुरुआत में इन शेयरों को खरीदते हैं और फिर अपने पोर्टफोलियो को सालाना समायोजित करते हैं, उन्होंने आमतौर पर समय के साथ सूचकांक की वापसी को हराया है (हालांकि हर साल नहीं)।

इस रणनीति का पालन करने वाले कई यूनिट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (यूआईटी) और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हैं, इसलिए निवेशक जो विचार पसंद करते हैं, लेकिन अपने स्वयं के अनुसंधान नहीं करना चाहते हैं वे इन शेयरों को जल्दी और आसानी जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? से खरीद सकते हैं।

SLIM कर सकते हैं

स्टॉक लेने का यह तरीकाइन्वेस्टर्स बिज़नेस डेली के संस्थापक विलियम ओ’नील द्वारा विकसित किया गया था ।उनकी कार्यप्रणाली संक्षिप्त CAN SLIM में निर्धारित की गई है, जिसका अर्थ है:

बाजार ज़ोखिम

जोखिम यह है कि निवेश का मूल्य घट जाएगा। बाजार जोखिम को कभी-कभी व्यवस्थित जोखिम भी कहा जाता है, और यह एक विशिष्ट मुद्रा या वस्तु को संदर्भित करता है। बाजार जोखिम आम तौर पर वार्षिक शब्दों में, या तो प्रारंभिक मूल्य के अंश (8%) या पूर्ण संख्या (INR 9) के रूप जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? में व्यक्त किया जाता है।

बाजार जोखिम के स्रोतों में मंदी, ब्याज दरों में बदलाव, राजनीतिक उथल-पुथल, प्राकृतिक आपदाएं और आतंकवादी हमले शामिल हैं। बाजार जोखिम को कम करने के लिए सबसे बुनियादी रणनीति विविधीकरण है। जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? एक पोर्टफोलियो जो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण होता है, उसमें विभिन्न उद्योगों की प्रतिभूतियां, जोखिम की अलग-अलग डिग्री वाले परिसंपत्ति वर्ग शामिल होते हैं। विविधीकरण जोखिम को पूरी तरह से नहीं हटाता है, लेकिन यह निश्चित रूप से जोखिम को सीमित करता है, क्योंकि पोर्टफोलियो में कई उपकरण प्रदर्शन कर रहे हैं।

बाजार जोखिम मापना

बाजार जोखिम को मापने के लिए, विश्लेषक मूल्य-पर-जोखिम (VaR) पद्धति का उपयोग करते हैं। वीएआर निवेश के लिए नुकसान के जोखिम का एक उपाय है। यह एक सांख्यिकीय जोखिम प्रबंधन पद्धति है जो किसी स्टॉक या पोर्टफोलियो के संभावित नुकसान के साथ-साथ होने वाली हानि की संभावना को मापती है। लेकिन, वीएआर पद्धति के लिए कुछ मान्यताओं की आवश्यकता होती है जो इसकी सटीकता को सीमित करती हैं।

जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें?

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हैम्ब्रिक की रणनीति हीरा

हम रणनीति का परीक्षण करने के लिए हैम्ब्रिक की रणनीति हीरे पर बहुत अधिक निर्भर हैं।

हैम्ब्रिक का हीरा सही नहीं है। पांच सवालों के जवाब देने में सक्षम होने से यह सुनिश्चित होता है कि आपकी रणनीति जरूरी चीजों को नहीं छोड़ रही है।

• रणनीति कहां सक्रिय होगी (एरेनास)?
• हम कैसे जीतेंगे (विभेदक)?
• कौन से परिवर्तन कार्यक्रम हमें (वाहन) स्थानांतरित करेंगे?
• हमारी गति और परिवर्तन का क्रम क्या है (मंचन)/
• हमें अपना रिटर्न (आर्थिक तर्क) कैसे मिलता है?

डेलॉइट वैल्यू मैप

निजी क्षेत्र के संगठनों के लिए हम डेलॉइट के वैल्यू मैप का लाभ उठाएंगे। वैल्यू मैप शेयरधारक मूल्य बढ़ाने के लिए उपलब्ध विकल्पों पर संक्षिप्त रूप से प्रकाश डालता है:

1. राजस्व बढ़ाएँ
2. ऑपरेटिंग मार्जिन बढ़ाएं (कम लागत)
3. संपत्ति दक्षता में सुधार
4. उम्मीदों में सुधार

जहां भी संभव हो, हम मौजूदा उच्च गुणवत्ता वाले विश्लेषणात्मक उपकरणों और तकनीकों का लाभ उठाते हैं। हमारा मूल्य एक सुरुचिपूर्ण तकनीक का आविष्कार नहीं, बल्कि एक कार्रवाई योग्य उत्तर के लिए ड्राइविंग से आता है। डेलॉइट वैल्यू मैप हमारे दृष्टिकोण का एक उदाहरण है।

खरीद रणनीति और अनुबंध प्रबंधन अनिवार्य London Business Training & Consulting

खरीद कार्य का प्रबंधन स्वयं - ठेकेदारों और आपूर्तिकर्ताओं के खरीद कर्मचारियों द्वारा प्रबंधन के विपरीत - पूरी तरह से प्रशासनिक, आंतरिक सेवा प्रदाता टीम होने के बीच अंतर कर सकता है जो पृष्ठभूमि में काम करता है, या रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण कार्य जो आकार में मदद कर सकता है उद्यम की सफलता। यदि खरीद का प्रमुख एक मध्य-रैंकिंग प्रबंधक है तो उसके पास मुख्य कार्यकारी के कान नहीं हो सकते हैं। लेकिन अगर कंपनी के पास "सी सूट" में एक मुख्य खरीद अधिकारी है, जो वित्त, संचालन और प्रौद्योगिकी से अपने साथियों के साथ काम कर रहा है, तो यह मान लेना उचित है कि खरीद को कॉर्पोरेट रणनीति प्रदान करने की कुंजी के रूप में देखा जाता है। यह पाठ्यक्रम अपने सबसे प्रभावशाली और मूल्य वर्धन पर खरीद के पहलुओं को देखता है।

यह पाठ्यक्रम अनुबंध प्रबंधक के लिए जिम्मेदारी के तीन महत्वपूर्ण क्षेत्रों को भी संबोधित करता है: सबसे पहले ठेकेदार के प्रदर्शन के प्रबंधन का प्रमुख मुद्दा - अनुबंध के उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए डिलिवरेबल्स या केपीआई के खिलाफ माप की प्रक्रिया। दूसरे, अनुबंध वार्ता और अनुबंध प्रारूपण के जटिल क्षेत्र - दो विषय जो अक्सर साथ-साथ चलते हैं। तीसरा सवाल यह है कि क्या होता है जब चीजें गलत हो जाती हैं, जिससे मुआवजे, नुकसान और जल्दी समाप्ति के दावों के साथ-साथ विवाद भी हो सकते हैं।

पाठ्यक्रम में पाठ्यक्रम के लिए प्रासंगिक संगठनों की साइट का दौरा शामिल है ताकि प्रतिनिधि इस बात की समझ विकसित कर सकें कि उनके समकालीन वास्तविक दुनिया में कैसे कार्य करते हैं।

आपके काम पर लौटने के तुरंत बाद अर्जित ज्ञान और कौशल को लागू करने की दृष्टि से एक कार्य जोखिम रणनीति को कैसे मापें और प्रबंधित करें? योजना अभ्यास के बाद पाठ्यक्रम प्रमुख सीखने के बिंदुओं के सारांश के साथ लपेटा जाएगा। कोर्स पूरा होने के छह (6) महीने बाद तक, आपकी कार्य योजना के कार्यान्वयन के संबंध में पोस्ट-कोर्स सहायता भी उपलब्ध है।